Главным звеном банковской системы любого государства является Центральный банк. Суть деятельности ЦБ заключается в посредничестве между государством и экономикой. ЦБ проводят денежно кредитную политику - комплекс мер, принимаемых для воздействия на экономику, темпы экономического роста, курс национальной валюты, инфляцию и т.д.
Один из наиболее важных инструментов монетарной политики страны - процентная ставка. Это ставка, по которой ЦБ осуществляет операции с другими кредитными организациями. Путем установления процентной ставки центробанк оказывает влияние на ставки коммерческих банков и на экономическую активность населения.
Повышение процентной ставки делает сбережение средств более выгодным, так как растут проценты по депозитам, снижается инфляция и растет курс национальной валюты. Понижение процентной ставки, напротив, приводит к росту потребительских расходов, повышению инфляции и снижению курса национальной валюты.
Трейдерам и инвесторам очень важно отслеживать и анализировать динамику процентных ставок крупнейших центробанков мира для выработки грамотной инвестиционной стратегии.
Центральный банк является независимым национальным органом, который проводит денежно-кредитную политику, регулирует банки и предоставляет разнообразные финансовые услуги. Его ключевой целью является стабилизация национальной валюты, снижение уровня безработицы и предотвращение инфляции.
Центральные банки влияют на экономический рост, контролируя ликвидность в финансовой системе. У них есть три основные функции для достижения этой цели.
Первая и основная заключается в том, чтобы выступать в качестве управляющего кредитным механизмом для обеспечения стабильности цен. Он регулирует объем кредита и валюты.
Во-вторых, центробанки используют операции на открытом рынке для покупки и продажи ценных бумаг других банков. Это делается для влияния на объем денежной массы в стране. Когда центральный банк покупает ценные бумаги, он увеличивает денежные резервы банков и их способность давать кредит.
В-третьих, они устанавливают целевые показатели по процентным ставкам. Это определяет ставки по кредитам, ипотечным кредитам и облигациям. Повышение процентных ставок замедляет рост, предотвращая инфляцию. Снижение ставок стимулирует рост, тем самым снижая риски экономического спада.
На начало марта 2020 года процентные ставки основных экономик были такими
Инвесторы и спекулянты следят за решениями принимаемыми на заседаниях ЦБ. В момент публикации новости в первую очередь реагирует валютный рынок. Но самое пристальное внимание привлекает к себе «главный» в кавычках центральный банк мира.
Федеральная Резервная Система или ФРС - центральный банк Америки. Независимая структура, отвечающая за стабильность национальной валюты, поддержание экономики страны и кредитно-денежную политику США.
Решения, принимаемые ФРС способны влиять на мировую экономику. Т.к. именно Федрезерв печатает доллары, которые на текущий момент остаются резервной мировой валютой и участвуют в большинстве торговых и кредитных операциях в мире.
Как и любой Центральный банк ФРС влияет на стоимость доллара путем изменения процентной ставки и эмиссией валюты. Уровень ставки в США влияет на стоимость займов, которые выдают штаты другим странам, а также на привлекательность американских долговых бумаг (облигаций). Чем выше ставка, тем выше доход по облигациям, вдобавок облигации США являются гарантом надежности сохранения денежных средств, т.к. Америка ни разу не просрочила выплаты по долгам. По этим причинам инвесторы пристально следят за результатами заседаний ФРС и ждут решений и прогнозов по монетарной политике.
Заседания ФРС проходят в течении двух дней каждые шесть недель и оказывают влияние на все финансовые рынки.
