Образовательные статьи

Образовательные статьи

13 февраля 2020Павел Гущин

Инвестиционные портфели

Инвестиционные портфели
Инвестиционный портфель — набор реальных или финансовых инвестиций. В узком смысле это совокупность ценных бумаг разного вида, разного срока действия и разной степени ликвидности, принадлежащая одному инвестору и управляемая как единое целое.

Задача, с которой формируется инвестиционный портфель, всегда одна — принести прибыль своему владельцу. Поэтому, при формировании портфеля важно определить цель ваших вложений, чтобы исходя из этой цели выбрать наиболее привлекательные и актуальные активы для вас, и распределить инвестиции по сроку их окупаемости и росту. Это могут быть ценные бумаги, открытие депозитов в банках или недвижимость. То есть, все то, благодаря чему вы будете получать стабильный доход.

Инвестирование в акции мировых компаний обладает высоким потенциалом не только для получения стабильного и безопасного дохода, но и развития вас как грамотного и успешного инвестора.

Покупая акции только одной компании, шансы получить высокую прибыль не так велики, как если бы вы инвестировали сразу в несколько компаний.

Почему? Все просто, если у конкретной компании случится кризис, то есть риск не получить никакой прибыли, поскольку в нее вложены все средства. Наиболее выгодным решением в таком случае будет инвестирование сразу в несколько направлений, не связанных между собой — если одно из предприятий или вся отрасль окажется в кризисной ситуации, доходы от других активов перекроют убытки.


Инвестиционные портфели акций можно разделить на три типа:

Консервативный
Портфель с минимальной степенью риска, составляется из акций известных крупных компаний с невысокими, но устойчивыми темпами роста. Требует минимальной коррекции, так как нацелен в первую очередь на сохранение капитала.
Самый безопасный тип портфеля.

Умеренный
Такой портфель считается наиболее сбалансированным, так как формируется из акций надежных компаний, закрепивших свои позиции на рынке. Предполагает длительное инвестирование и стабильный пассивный доход.
Самый популярный тип портфеля.

Агрессивный
Портфель с потенциально высокой доходностью, нацелен на краткосрочное инвестирование и требует гораздо больших вложений и более смелого подхода. Формируется на акциях быстрорастущих компаний, фьючерсах и опционах.

Каждый инвестор имеет свои приоритеты и ожидания от вложений. Кто-то включает в портфель высокодоходную часть для получения быстрой прибыли, а кому-то важнее иметь пассивный доход в течение долгого периода. Так или иначе, инвестиционный портфель составляется таким образом, чтобы вы имели максимально возможную доходность при адекватном уровне риска.

Чем шире и разнообразнее ваш портфель, тем больше шансов на его эффективность и прибыль. Фондовый рынок в большей степени позволяет провести широкую диверсификацию капитала и обезопасить его от резких колебаний на рынке.

Выбор ценных бумаг, как и любых других объектов инвестирования, требует обдуманного подхода, поэтому, стремясь к безопасности вложений, диверсифицируйте капитал по разным «корзинам». Как это сделать? Приведем ряд принципов, которые помогут сформировать ваш портфель грамотно и максимально эффективно.

Распределение активов по отраслям

Покупайте акции из разных секторов экономики. Это называется диверсификация – распределение капитала по разным активам, чтобы максимально обезопасить вложения и выйти в прибыль, даже когда один актив ушел в минус.

Процентное соотношение вложений

Распределяйте средства по активам пропорционально. Даже если вас привлекает определенный проект, не стоит вкладывать в него более 60% капитала. В портфеле может быть 8-10 проектов, но ваши риски могут увеличиться, если большая часть капитала будет сосредоточена в одном месте.

Стремление к устойчивости

Инвестируйте не менее 70% капитала в консервативную часть портфеля.
Рост этой части составляет всего 5-8%, однако, это позволит сохранить положительный баланс и выступит гарантом приумножения капитала в будущем. Оставшиеся 30% инвестируйте в более подвижные активы, способные принести быструю прибыль.

Рациональная покупка

Инвестируйте в акции только свободные средства, возможные риски по которым не отразятся на вашем благосостоянии. Так вы будете независимы от своего материального положения и сохраните за собой возможность принимать взвешенные решения.

При составлении инвестиционного портфеля, важно иметь в виду — нет такой универсальной формулы, которая позволит с постоянным успехом инвестировать на фондовом рынке. Однако, следуя этим принципам, вы не только сохраните имеющийся капитал, но и значительно увеличите шансы на получение стабильного дохода.

После приобретения портфеля необходимо постоянно держать руку на пульсе, чтобы успеть среагировать на какие-либо изменения на рынке и сохранить свои вложения: обновить инструменты, соответствующие вашей стратегии, добавить новые акции, продать или уменьшить долю убыточных активов.
icon

124

Поделиться:

  • Поделиться статьей «Инвестиционные портфели»‎ вктонтакте
  • Поделиться статьей «Инвестиционные портфели»‎ в фейсбуке
  • Поделиться статьей «Инвестиционные портфели»‎ в инстаграмме