Когда появляется интеерс к рынками ценных бумаг, начинающие инвесторы изучают множество информации. Сравнивают акции различных стран, выбирают для себя активы, наиболее подходящие целям инвестирования. И если выбор останавливается на инвестирование в иностранные бумаги, возникает вопрос: «А где и как я могу купить акции скажем американских компаний, если я гражданин Российской Федерации?».
Существует несколько способов получить доступ к торгам иностранными бумагами для частных инвесторов.
И как всегда у каждого способа есть минусы и плюсы.
Чтобы начать торговлю ценными бумагами необходимо открыть брокерский счет.
Важно понимать, что российские брокеры не имеют прямого доступа к американским биржам.
Первый вариант
Стать клиентом американской брокерской компании. На текущий момент счета гражданам РФ открывает только один брокер и это Interactive Brokers. Крупный и надежный брокер, один из лучших в штатах. К плюсам отнесем надежность, т.к. брокер американский находится он под надзором Комиссии США по ценным бумагам и биржам, а также Комиссии США по срочным товарным сделкам.
Низкие комиссии, огромный выбор инструментов и страхование брокерских счетов на случай банкротства брокера также являются сильной стороной компании. Минимальный депозит для частных трейдеров, имеющих доступ ко всем инструментам — 10 000$. Исключение сделано для клиентов не старше 25 лет: 3000$. Есть и негативные стороны, в свете напряженных отношений между нашими странами, интерактив брокерс, может в любой момент отказаться от обслуживания российских граждан, или заморозить счета из-за санкций.
Также любой спорный вопрос решать придется в юрисдикции США. И да, интерактив брокерс не является налоговым резидентом РФ, поэтому подавать налоговую декларацию придется самостоятельно.
Второй вариант
Открытие брокерского счета у любого Российского брокера или банка. Напомню, Российские брокеры не имеют прямого доступа к американским биржам, поэтому торговля будет идти через зарубежную дочернюю компанию. А, следовательно, вы будете работать в юрисдикции иностранного государства. Выбрав надежного российского брокера в принципе волноваться не о чем. Вы получаете доступ к широкому набору активов и достаточно низкие комиссии правда у всех брокеров они различаются.
Минимальные депозиты так же у каждого брокера индивидуальны от 500$ до 10000$. И налоговую декларацию вы опять же будите заполнять и подавать самостоятельно.
Третий вариант
Либо открыть счет у российского брокера, но как квалифицированный инвестор. Чтобы получить этот статус нужно соответствовать одному из требований: счет на 6 млн рублей, наличие аттестата ФСФР или высшее экономическое образование, либо работа не менее трех лет в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами. При таком сценарии договор у вас будет с российским брокером, а значит работать будете в правовом поле России и налоги за вас будет рассчитывать и отчислять брокер. Но ни о какой страховке счета речи уже быть не может.
Четвертый вариант
В ноябре 2014 года для жителей России появилась еще одна возможность стать владельцем иностранных акций. Инвестировать в американские акции стало проще благодаря Санкт-Петербургской бирже. Брокерский счет открывается также у российского брокера, а вот торги проходят на бирже в Санкт-Петербурге. Несомненно, плюсом является наша Российская юрисдикция, российский брокер является налоговым агентом, а значит все декларации и выплаты будет производить самостоятельно.
Биржа изначально была нацелена на розничных инвесторов, поэтому можно купить даже 1 акцию, а значит и минимальный счет может быть около 5$. Акции на СПБ можно покупать даже на ИИС и освободить себя от уплаты налогов на прибыль, например. Комиссии за брокерское обслуживание ниже чем в первых двух вариантах. На данный момент на бирже СПБ торгуется 1156 акций и депозитарных расписок, и в скором времени планируют запустить торги двумя сотнями ETF. В России страхование брокерских счетов не предусмотрено. К минусам еще можно отнести низкие объемы торгов. Хотя если вы не планируете торговать на миллионы долларов, то Санкт-Петербургская биржа лучший вариант.
Небольшой нюанс
Налоги платятся в рублях. Если курс доллара вырос с момента покупки акций, то может возникнуть ситуация, когда вы несете убыток в долларовой стоимости акций, но будете иметь доход в рублях и с него будут удержаны 13%.
Подведем итог
4 основных варианта, работать напрямую с зарубежным брокером, работать с офшорной «дочкой» российского брокера, стать квалифицированным инвестором и торговать внутри России через Санкт-Петербургскую биржу.
